近日，興業(yè)銀行中山分行通過(guò)嚴(yán)格把控賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)甄別、警銀協(xié)作的方式，成功攔截一筆異常柜面取現(xiàn)事件，切實(shí)守護(hù)好群眾的“錢(qián)袋子”。
當(dāng)天，客戶(hù)劉某在小欖支行柜面辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，經(jīng)核查該賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)為沙溪支行，款項(xiàng)為一小時(shí)前轉(zhuǎn)入，交易行歸屬地為沙溪鎮(zhèn)。柜員詢(xún)問(wèn)客戶(hù)資金來(lái)源，客戶(hù)回答為裝修款項(xiàng)收入，但無(wú)法提供經(jīng)營(yíng)許可及相關(guān)材料佐證。出于對(duì)反欺詐業(yè)務(wù)的敏感性，工作人員警覺(jué)情況異常，以“需進(jìn)一步核查賬戶(hù)情況”為由請(qǐng)客戶(hù)稍作等待，后臺(tái)人員立即與反詐中心聯(lián)絡(luò)，但客戶(hù)要求歸還卡片及證件，后自行離開(kāi)。隨后反詐中心回復(fù)查詢(xún)結(jié)果為“客戶(hù)疑似涉詐洗錢(qián)”，根據(jù)警官建議，柜面對(duì)賬戶(hù)采取“不收不付”管控，成功堵截了不法分子利用賬戶(hù)從事洗錢(qián)詐騙等違法犯罪活動(dòng)的可能。
據(jù)興業(yè)銀行中山分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行一直以來(lái)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、服務(wù)優(yōu)先的原則，落實(shí)銀行賬戶(hù)管理主體責(zé)任，采取切實(shí)有效手段進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，做好客戶(hù)分級(jí)分類(lèi)管理工作。
興業(yè)銀行中山分行稱(chēng)，接下來(lái)將持續(xù)落實(shí)監(jiān)管精神，充分統(tǒng)籌各方資源，既要做好個(gè)人銀行賬戶(hù)服務(wù)，也要做好賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防范，進(jìn)一步提升個(gè)人銀行賬戶(hù)精細(xì)化管理水平，持續(xù)優(yōu)化銀行賬戶(hù)服務(wù)。
◆編輯：龍慧◆二審：陳吉春◆三審：周亞平
