在當(dāng)前支付結(jié)算業(yè)務(wù)便捷化發(fā)展的同時(shí)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新，虛假投資類騙局更是成為威脅群眾資金安全的“重災(zāi)區(qū)”。近日，興業(yè)銀行中山分行聯(lián)合中山市反詐中心成功攔截一起虛假“黃金投資”詐騙，為客戶保住500萬(wàn)元存款，以實(shí)際行動(dòng)筑牢群眾資金“防護(hù)網(wǎng)”。
支付環(huán)節(jié)識(shí)疑點(diǎn)，銀行多番勸阻守防線
9月9日，客戶黃女士在轉(zhuǎn)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)賬戶被系統(tǒng)采取臨時(shí)保護(hù)性措施，遂聯(lián)系興業(yè)銀行中山分行客戶經(jīng)理申請(qǐng)解控或在柜面轉(zhuǎn)賬，稱用于“購(gòu)買(mǎi)黃金”，但回避關(guān)鍵支付信息?？蛻艚?jīng)理察覺(jué)客戶需求異常后同步反饋至柜面負(fù)責(zé)反詐的柜員，二人結(jié)合多年工作經(jīng)驗(yàn)共同研判后，認(rèn)定交易存在疑點(diǎn)，反復(fù)提醒黃女士警惕虛假投資詐騙、切勿盲目轉(zhuǎn)賬，并講解相關(guān)套路與核實(shí)資金用途的重要性。黃女士當(dāng)下同意，但后期仍多次要求到柜面轉(zhuǎn)賬。9月17日晚告知客戶經(jīng)理計(jì)劃次日轉(zhuǎn)出數(shù)百萬(wàn)元，轉(zhuǎn)賬意愿堅(jiān)決，這一情況讓銀行工作人員更加警惕，意識(shí)到客戶極可能陷入詐騙陷阱，若不及時(shí)干預(yù)，巨額資金將通過(guò)支付環(huán)節(jié)流入詐騙分子賬戶。
警銀聯(lián)動(dòng)破騙局，全力守護(hù)百姓“錢(qián)袋子”
為守住客戶“錢(qián)袋子”，興業(yè)銀行中山分行迅速啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)機(jī)制：客戶經(jīng)理第一時(shí)間向支行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，柜面人員同步將黃女士的異常支付需求及溝通細(xì)節(jié)上報(bào)至中山市反詐中心，為后續(xù)核查提供了關(guān)鍵線索。9月18日，經(jīng)過(guò)警銀雙方的耐心講解，黃女士徹底認(rèn)清騙局，500萬(wàn)元存款成功留在賬戶內(nèi)。
堅(jiān)守支付安全初心，持續(xù)筑牢資金防護(hù)網(wǎng)
此次詐騙的成功攔截，是興業(yè)銀行中山分行落實(shí)支付結(jié)算安全工作的生動(dòng)實(shí)踐，更是銀行機(jī)構(gòu)與反詐部門(mén)協(xié)同守護(hù)支付安全的縮影。下一步，興業(yè)銀行中山分行將繼續(xù)以賬戶安全為主，深化支付安全工作力度：一方面，優(yōu)化支付環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模型，加強(qiáng)對(duì)異常轉(zhuǎn)賬、陌生賬戶交易等行為的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)；另一方面，通過(guò)進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)、線上科普等多渠道，普及支付結(jié)算安全知識(shí)，講解反詐法律法規(guī)與典型案例，引導(dǎo)群眾牢記“轉(zhuǎn)賬先核實(shí)、安全記心間”，切實(shí)將支付安全防線延伸至每一位客戶，為維護(hù)良好支付結(jié)算秩序、守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)金融力量。
◆編輯：吳玉珍◆二審：鄭沛鋒◆三審：周亞平
